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北京金控集团助小微企业复工复产:依托金融科

Source:佚名Author:admin Addtime:2020/04/13 Click:

原标题:北京金控集团助小微企业复工复产:依托金融科技?发挥组合金融优势 来源:-北京频道

人民网北京4月3日电 (记者 鲍聪颖)为帮助小微企业渡过疫情难关、全面复工复产,北京金控集团依托金融科技,协同集团内基金、担保、不良资产处置和集团外银行、保险、创投等金融资源,为小微企业开展紧急救援,滴灌金融活水。

疫情期间,为发挥金融大数据在提升银企对接效率和缩短授信审批时间等普惠金融服务方面的关键作用,在市经信局和大数据中心的大力支持下,一批金融机构急需的高价值数据汇集到全市大数据平台金融公共数据专区。北京金控集团旗下金融大数据公司依托专区内汇聚的公共数据资源,发挥金融科技上的专业技术优势,帮助小微企业精准对接金融机构。

金融大数据公司相关负责人介绍道,基于金融公共数据专区汇聚的公共数据,对受疫情影响较大的优质小微企业进行分批筛选和信用画像,推送给商业银行辅助开展主动营销,帮助其快速全面了解企业经营状况,缩短授信审批时间。同时,迅速上线政府采购信息服务平台,支撑商业银行在线开展政府采购供应商融资服务,为重点领域的重点企业精准推送银行特色金融产品和专属服务,帮助企业降低疫情影响、平稳健康发展,目前平台已接入5家商业银行,快速受理企业的融资申请。

此外,全国首家“首贷服务中心”的建设成为政务数据支撑金融服务的重要实践。该中心于4月1日正式上线运营,前台服务窗口设在市政务服务大厅,政务数据共享由北京金融公共数据专区和金融大数据平台支撑,为入驻首贷服务中心的商业银行提供工商等企业信息的查询比对服务。依托新建成的北京企业征信平台,为入驻首贷服务中心的29家商业银行和中介服务机构办理信贷业务提供企业信用信息、风险画像等数据增值服务,提升授信审批效率,降低信息搜集和企业融资成本。

北京金控集团负责人提到,“针对小微企业信用信息缺失、抵押不足、首贷困难的痛点问题,金融北京市大数据平台与首贷中心系统进行充分联动,用高价值的政务数据打通银企对接渠道,真正让金融活水为小微企业进行精准滴灌,为传统金融点亮普惠服务‘盲区’”。

疫情爆发初期,北京金控集团旗下全国首个小微企业金融综合服务平台——北京小微企业金融综合服务平台(www.smeservice.com)迅速行动,全面开展“四位一体”综合救援,帮助小微企业迅速走出困境。

打造若干专区。开设“金融抗疫专区”,已联合8家银行上线18个疫情专属信贷产品,发布20多家金融机构的170余项专属金融服务,累计服务5.9万家小微企业,对接融资需求约360亿元。在北京市金融监管局、人行营管部、市银保监局的支持下,开设“支农支小专区”,集中上线了、北京农商银行和北京银行3家银行的优惠利率专项信贷产品,重点救助北京地区复工复产、脱贫攻坚、春耕备耕等领域,以及受疫情影响大的外贸、旅游娱乐、住宿餐饮、交通运输等行业的企业,帮助有复工复产资金需求的企业及时申请运用支农支小再贷款专用额度资金发放的优惠利率贷款,加速央行5000亿元再贷款政策在京落地。

上线一个平台。针对疫期中小微企业回款不及时、资金支出增大等愈发严峻的问题,按照市委市政府要求,联合海淀区政府、微芯研究院等,迅速上线基于区块链的北京市供应链债权债务确权融资平台。平台以市区政府和国企公共采购的应收账款确权为基础,利用区块链技术打造数字信用凭证,为企业提供“确权+融资”的线上服务。目前平台业务已得到工行、中行、浦发等25家合作银行的积极响应,上线了6家银行的确权贷产品。

落地一批政策。联合西城、东城、朝阳、石景山等全市14个区县政府共建区级小微金服平台,为企业提供包括政策申报功能在内的“一站式”金融服务。支持东城区在其平台开展线上专项调查,引导企业积极申报疫期减免房租、融资补贴等优惠政策;联合朝阳区在其平台上线“朝科创——疫情纾困贷款扶持计划”,累计收集整理40批次约500家企业近90亿元融资需求,并推送给金融机构进行对接;配合石景山区在其平台推出“疫情金融产品专区”,发布20条专属政策,设立1000万元风险补偿资金,协助在线发放财政贴息和融资担保风险补偿资金、减免融资担保费用。

推出一系列服务。联合京东数科集团在北京金服微信订阅号推出“问询”“社区防疫智能平台”小程序,为小微企业提供融资战疫、健康防疫、爱心助农、商超到家、生活缴费等服务,帮助小微企业稳岗复工。联合微知公司上线基于SaaS、大数据、AI技术的“人才共享平台”,针对小微企业用工需求不均的问题,开展企业人力资源的集中调配。联合京东云上线基于AI技术的“应急资源信息发布平台”,为应急资源的供应方和需求方提供快速智能对接,后续可转为企业间的物资供需快速匹配服务。

北京金控集团旗下北京融资担保集团联合北京中关村科技融资担保公司、北京市文化科技融资担保公司,发布《关于全力支持打赢新型冠状病毒感染肺炎疫情防控阻击战的倡议书》。倡议书主要面向北京全市融资担保机构及从业人员,倡议对受疫情影响严重的小微企业降低综合费率0.5个百分点;对疫情期间提供生活服务保障的相关企业,担保费率降至1.5%以下;对疫情防控相关企业担保费率降至1%以下。

此外,北京融资担保集团积极向政策性担保公司推送受困企业名单,提高银担企对接效率。联合北京市农业融资担保公司开展“民宿应急保产品”的政策申请和宣传推广,重点帮扶受疫情影响较大的京郊旅游经营主体,对接低费率、无抵押、纯线上的担保产品及服务,目前北京农担公司已为10个民宿项目提供523万元的融资担保支持。

北京金控集团正在积极打造全国首家金融稳定发展基金体系。旗下北京资产管理有限公司于日前与资产管理有限责任公司、海淀区国资委签署战略合作协议,将共同发起设立总规模达100亿元人民币的科创纾困专项基金。

北京资产管理公司将在基金运作中承担交易安排人角色,充分发挥市级综合金融平台优势,统合撬动央企、区县和旗下资产管理、大数据、小微金服等内外部优质资源,构建资产获取、定价、运营、退出的区域性闭环生态,同时发挥市属国企的支点作用,放大、延伸中央、市、区三级对民营科创企业的服务和支持力度,推进化解区域风险,切实服务首都实体经济发展。

在投资标的选择上,基金将坚持市场化原则,综合考量目标企业的技术实力、发展前景、治理结构等因素,既“救急”,也“扶优”,重点围绕中关村、辐射北京市及其他区域,有针对性地救助受疫情影响暂时面临融资困境和流动性风险的上市公司,以及具有核心技术、具备自主创新能力和市场潜力的非上市科创企业,协助其拓宽直接融资渠道。

“这是我们创业近十年都不敢想象的事。”北京易正系统集成有限公司收到平台确权融资后,法人张佩在感谢信中如是说道。该公司是一家注册在海淀区、为学校提供“智慧校园”信息化服务的科技企业。因疫期学校延期开学,公司应收款项未能及时入账,亟需一笔资金来补充流动性。得知北京小微金服平台上线供应链债权债务平台后,该公司立即进行了注册,并在平台的热心帮助下,顺利完成了确权申请、签收确权证明、申请融资等流水化的操作。基于多方信息的智能分析,平台快速为企业生成了征信报告,帮助其成功获得贷款200万元。“北京小微金服平台工作人员多次电话指导,平台上的多家银行和金融机构主动追问我们融资需求,而且互相竞争报价给我们提供更优惠的利率,甚至冒着疫情风险上门服务。”其负责人在讲述时激动之情溢于言表,“拿到贷款后,我们加紧安排研发生产,快速推出了一款带蓝牙通讯功能的RFID人员识别红外额温测量仪,目前已接到各省市校园订单超万台。”

注册在房山区的北京纳百川包装制品有限公司和子公司北京欣博源包装制品有限公司,是两家生产包装纸板的新技术企业。疫情爆发后,为保障大量医用生活物资的运输需求,两家公司克服困难立即复工复产。因特殊时期采购原材料需先行垫资,企业资金存在较大缺口。小微金服平台收到两家企业分别申请的1000万元融资需求后,立即会同平台上的北京房山支行、北京燕鸿融资担保公司等机构开展紧急会诊,为其量身打造“银行+担保”组合融资方案,并帮助两家企业成功获得利率、担保费率“双优惠”的银行贷款各1000万元。